Política AML/KYC de Legiano Casino

1. Introducción y propósito

Legiano Casino mantiene procedimientos de verificación de identidad (KYC, por sus siglas en inglés: Know Your Customer) y de prevención del lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés: Anti-Money Laundering) como parte de sus obligaciones operativas y de cumplimiento. El presente documento describe las normas, procedimientos y obligaciones que rigen la relación entre Legiano Casino y los usuarios en materia de cumplimiento normativo.

El objetivo de esta política es evitar que la plataforma sea utilizada como canal para actividades ilícitas, incluyendo el lavado de dinero, la financiación del terrorismo u otras conductas prohibidas por la legislación aplicable. Todas las cuentas y todos los usuarios quedan sujetos a los procedimientos descritos en este documento desde el momento de su registro.

2. Base normativa

Legiano Casino aplica sus procedimientos AML/KYC conforme a estándares internacionales del sector y a los marcos regulatorios pertinentes. En el contexto de Chile, la legislación de referencia en materia de prevención del lavado de dinero incluye la Ley N.º 19.913, que establece obligaciones de debida diligencia, conservación de registros y reporte de operaciones sospechosas ante la Unidad de Análisis Financiero (UAF). Estos marcos se utilizan como referencia para la estructuración de los controles internos.

3. Proceso de verificación de identidad (KYC)

3.1 Obligación de verificación

Todo usuario debe completar el proceso de verificación de identidad antes de poder realizar retiros o, en determinados casos, antes de continuar utilizando la cuenta. Legiano Casino se reserva el derecho de solicitar documentación en cualquier momento durante la relación con el usuario, en función del perfil y de la actividad registrada.

3.2 Documentos requeridos

La verificación de identidad puede requerir la presentación de los siguientes documentos, según el perfil del usuario y el nivel de riesgo asignado:

• Categoría: Identidad

  • Documentos aceptados: pasaporte vigente, cédula de identidad nacional, licencia de conducir con fotografía.

• Categoría: Domicilio

  • Documentos aceptados: factura de servicios básicos, extracto bancario o documento oficial con domicilio, emitido en los últimos tres meses.

• Categoría: Titularidad del método de pago

  • Documentos aceptados: extracto bancario, captura del monedero digital o imagen de la tarjeta (con datos sensibles cubiertos).

Los documentos deben ser legibles, estar vigentes y corresponder al titular de la cuenta. Legiano Casino no acepta documentos de terceros como prueba de identidad del usuario registrado.

3.3 Verificación biométrica

En determinados casos, Legiano Casino puede requerir verificación biométrica o de presencia en tiempo real (liveness check) mediante herramientas automatizadas. Este procedimiento se considera parte del proceso estándar de verificación y no implica el almacenamiento de datos biométricos más allá de lo necesario para confirmar la identidad.

3.4 Plazos de verificación

Una vez enviada la documentación requerida, Legiano Casino procederá a su revisión en un plazo razonable. Durante el período de revisión, ciertas funciones de la cuenta pueden quedar suspendidas total o parcialmente. El usuario será notificado sobre el resultado del proceso o sobre la necesidad de aportar documentación adicional.

4. Procedimientos AML

4.1 Enfoque basado en riesgo

Legiano Casino aplica un enfoque basado en riesgo para la clasificación de usuarios. Cada cuenta es evaluada según criterios que incluyen, entre otros, el volumen de transacciones, la frecuencia de actividad, el país de residencia y otros indicadores relevantes. En función del nivel de riesgo asignado se determinan los controles, revisiones y medidas de debida diligencia aplicables.

4.2 Monitoreo de transacciones

Legiano Casino realiza monitoreo continuo de las transacciones asociadas a cada cuenta. Este monitoreo incluye la detección de patrones inusuales, operaciones de importe elevado, fraccionamiento de transacciones y cualquier actividad que pueda indicar un uso indebido de la cuenta o un posible incumplimiento de las normas de prevención de lavado de dinero.

4.3 Verificación de origen de fondos

Para usuarios clasificados en categorías de mayor riesgo o que superen determinados umbrales de actividad, Legiano Casino puede requerir documentación adicional que acredite el origen de los fondos (Source of Funds, SOF) y el origen del patrimonio (Source of Wealth, SOW). Esta verificación reforzada forma parte de los procedimientos de debida diligencia ampliada.

Los documentos que pueden ser requeridos en este contexto incluyen, entre otros, declaraciones de renta, contratos laborales, documentación de actividad empresarial o cualquier otro soporte que justifique de forma razonable el origen de los recursos utilizados.

4.4 Actividad sospechosa

Cuando Legiano Casino detecta actividad que presente indicios de posible lavado de dinero u otras conductas ilícitas, se aplican los protocolos internos, que pueden incluir la suspensión temporal de la cuenta, la solicitud de documentación adicional y, cuando corresponda, la comunicación a las autoridades competentes. El usuario no será necesariamente informado de que se ha iniciado un proceso de reporte ante autoridades.

5. Conservación de registros

Legiano Casino conserva los registros de verificación de identidad y los datos transaccionales durante el período exigido por la normativa aplicable. Como referencia general del sector, dicho período es de al menos cinco años desde la finalización de la relación con el usuario o desde la fecha de la transacción correspondiente. Esta obligación se mantiene independientemente de que la cuenta se encuentre activa, inactiva o cerrada.

6. Edad mínima requerida

El acceso a Legiano Casino está restringido a personas mayores de 18 años. Esta restricción es de carácter absoluto. Durante el proceso de verificación, Legiano Casino comprobará que el usuario cumple con el requisito de edad mínima. En caso de detectarse que un usuario es menor de edad, la cuenta será cerrada de forma inmediata y los fondos serán gestionados conforme a los procedimientos internos aplicables y a la normativa correspondiente.

7. Obligaciones del usuario

El usuario tiene las siguientes obligaciones en el marco de esta política:

• Proporcionar información veraz, completa y actualizada en el momento del registro y durante cualquier proceso de verificación posterior.
• No utilizar la cuenta para realizar transacciones en nombre de terceros ni para ocultar el origen o destino de fondos.
• Notificar a Legiano Casino cualquier cambio relevante en sus datos personales o en su situación que pueda afectar al perfil de riesgo de la cuenta.
• Responder a las solicitudes de documentación en los plazos indicados por Legiano Casino.

El incumplimiento de estas obligaciones puede derivar en la suspensión o cierre definitivo de la cuenta, sin perjuicio de otras medidas que resulten aplicables conforme a la normativa vigente.

8. Consecuencias del incumplimiento

Legiano Casino se reserva el derecho de suspender, restringir o cerrar cualquier cuenta en la que se detecte incumplimiento de esta política, se proporcione documentación falsa o se identifique actividad incompatible con los estándares de cumplimiento aplicables. En tales casos, Legiano Casino actuará conforme a sus procedimientos internos y a las obligaciones legales vigentes, lo que puede incluir la comunicación de la situación a las autoridades competentes.

9. Modificaciones de esta política

Legiano Casino puede actualizar el contenido de esta política en cualquier momento. Las modificaciones entrarán en vigor desde su publicación en los canales habilitados por la plataforma. El uso continuado de la cuenta tras la publicación de cambios implica la aceptación de la versión actualizada del documento. Se recomienda a los usuarios revisar esta política de forma periódica.